הרבה פעמים אנו שוברים את הראש מה להביא לקראת אירוע חשוב, איך להפתיע במתנה מקורית ומושכת, ומה הדרך הטובה ביותר לפרגן לבעל השמחה. חברת פלוס – חכמת מימון המשפחה, מציעה לך דרך מקורית וחכמה, המאפשרת להעניק לחוגגים מתנה ששווה הרבה יותר מכסף, עם כמות נכבדה של שקט, רוגע וחסכון כלכלי לשנים העתידות לבוא.
רווח במקום צ'ק
בימים אלו מנפיקה פלוס שוברי מתנה באריזת מעטפה מעוצבות, המותאמות להגשה כשי במגוון אירועים: החל משובר מתנה לזוגות הצעירים בחופה במקום הצ'ק המסורתי, כברכת יומולדת המוענקת לבעל השמחה, או כשובר כניסה לפרק ב' – למי שנפרד וחוגג את המשך דרכה החדשה. את שוברי הייעוץ ניתן להגיש גם כשי לאירועים משפחתיים, דוגמת ימי נישואים, חתונות כסף ולמעשה – דומה שבכל שלב בחיים לא יזיק לנו קצת ייעוץ ממי שכלכלת המשפחה היא התמחותו.
כבר אמרנו שיפה שעה אחת קודם? אתי קרקו, מייסדת פלוס – חכמת מימון המשפחה, מספרת איך החלה מסורת "שוברי המתנה" בחברה."את הרעיון להנפקת 'שוברי מתנה' קיבלנו במקור מזוג צעיר שהופנה לייעוץ כמתנה מבת משפחה קרובה. הזוג הגיע עם כמות נכבדה של צ'קים מהאירוע, וחשב לעשות את הדבר 'האחראי' ביותר ולשים את כל הסכום על משכנתא. כמובן, שאחרי שהערכנו את כל האופציות והמשאבים שעומדים ויעמדו לרשותם גיבשנו תוכנית כלכלית חכמה יותר – שחסכה להם עשרות אלפי שקלים בטווח הארוך! אנשים רבים לא מודעים לטעויות שהם עושים, או יותר נכון – כמה הם יכולים להרוויח במסגרת המשאבים שברשותם. כאשר אנחנו מעניקים למישהו שובר לייעוץ כלכלי, אנחנו לא מתילים ספק במצבו הכלכלי אלא להפך: מאפשרים לו ליהנות מרווחה ובטחון גדולים יותר בעתיד. וזה נכון לכל גיל ובכל שלב בחיים". כיום מציעה פלוס סדרת שוברי מתנה מעוצבים המתאימים למסירה בכל אירוע ציון דרך מיוחד: החל מחתונות וחגיגות יום הולדת, המשך באירועי פרישה (גם לפנסיה צריך להיערך בצורה מושכלת) וכלה באירועים אישיים המציינים מהפך או שינוי בדרכנו – דוגמת פתיחה של פרק ב' או שינוי בקריירה. על הברכה אתם מוזמנים לציין גם את השקט, הרוגע והיציבות שמעניקה המתנה – בתנאי, כמובן, שמקבל השי ירים את הכפפה.
לכל שלב בחיים
ודומה שלא חסרים האירועים בהם אנחנו יכולים להפתיע ולתת ליקרים לנו קצת מעבר למה שציפו. שובר מתנה לייעוץ כלכלי הוא מתנה נפלאה למעמד החופה, בו הזוג הצעיר מקבל פתאום סכום כסף גדול – ולא תמיד יודע איפה ואיך כדאי להשקיע אותו. בייעוץ כלכלי לחכמת מימון המשפחה יקבל הזוג אפשרות לגבש באופן אישי תוכנית כלכלית לשנות הנישואים הראשונות, שתגדיר יעדים כלכליים, לצד ניתוח כספים לחסכונות וביטוחים נדרשים, הכנות לקראת רכישה דירה או חתימה על משכנתא, וחשיבה על ערוצי חסכון לטובת חינוך ובריאות הילדים בעתיד. מבין מעטפות הצ'קים הרבות שימצא הזוג בתיבה, הם ישמח לגלות את שובר הייעוץ, שמעניק להם יציבות כלכלית שהינה אבן הבסיס לבניית בית חם, רגוע ומלא שמחת חיים. כך גם במקרה ההפוך: אם חס וחלילה שבר הזוג לא רק את הכוס.. אלא בהמשך גם את מערכת היחסים – חשוב לצאת לפרק ב' כשאתם מצוידים בתוכנית מקצועית ומחושבת. אם בן\בת משפחה או חבר\ה קרובים החליטו לפתוח פרק ב' בחייהם, זה הזמן לפרגן להם עם שובר מתנה לייעוץ כלכלי, שיאפשר קבלת ייעוץ מאיש מקצוע שיבטיח כי השינוי הרגשי יתועל גם לשיפור במצבם הכלכלית. בייעוץ זה יושם דגש על גיבוש תקציב חודשי והיערכות לקראת הסכם המזונות, יצירת תוכנית כלכלית הכוללת איתור מקורות מימון חדשים ואומדן הוצאות הצפויות, בחירת אפיקי השקעה משתלמים (בעיקר כאשר משתחררים סכומי כסף גדולים בעקבות מכירת דירה או פירעון חסכונות), ובניית תוכניות חסכון חדשות. בנושא זה מוסיפה אתי קרקו: "דווקא בשלב בו אנו מרגישים חוסר ודאות ושאנחנו צריכים 'להתחיל מאפס' יש לנו הזדמנות לעשות שינוי אמיתי. במקום לקחת חופשה אחרי תקופה עמוסה בלחצים ומתח בבית, אנחנו מארגנים תוכנית כלכלית יציבה – המבטיחה כי בתוך הכאוס והבלגאן שכלול בשינוי תוכל לנתב את המשאבים הכלכליים לטובת עתיד רגוע ויציב יותר. ייעוץ בשלב זה יהיה ייעוץ ממוקד וקצר (גם זול יותר), שמטרתו להכין את בן\בת הזוג לקראת הסכם הגירושים ,ולעזור להתארגן לקראת פרק חדש בצורה מושכלת ונבונה יותר".
כל עשור והכלכלה שלו
אבל לא רק בתחילת הדרך מומלץ לגבש תוכנית כלכלית. גם בשלבים המאוחרים של חיינו אנחנו נוטים "לגלות" שההיערכות הכלכלית שלנו לוקה מעט בחסר. כך לדוגמא: ימי הולדת עגולים (60,50,40,30..) הם הזדמנות נפלאה להעניק מתנות גדולות מהרגיל (ובמתנה הזאת אנחנו מעניקים בעיקר חסכון ורווח עתידי), יאפשרו לבעל השמחה להתפתח ו"ליישר קו" מול המציאות הכלכלית המשתנה. המטרות הכלכליות שעמדנו בפנינו בגילאי העשרים שונות בהחלט מהיעדים שאנו מציבים לעצמנו בעשור השלישי לחיינו, וכמובן שהן שוב משתנות בעשור הרביעי, החמישי וכן הלאה. אנשים רבים אינם שמים לב לצורך לשנות את נתיבי ההשקעה, ורק בעיתות משבר או חירום רצים לבנק ולסוכני הביטוח כדי לוודא שנערכו כיאות. ייעוץ כלכלי אחת לעשור הוא הזדמנות להבטיח כי אתם מנהלים באופן אחראי ומחושב את עניינכם הכלכליים, וכשהייעוץ מגיע בתור מתנה.. כבר אין תירוצים להזניח את הנושא.
כך גם במקרה של אירועים מיוחדים, דוגמת יציאה לפנסיה או חתונות כסף וזהב. בגילאי 60-50 אנחנו עדיין חלק פעיל משוק העבודה, וזה הזמן להיערך לקראת השינויים שצפויים להגיע. שובר ייעוץ במתנה היא הזדמנות להבטיח כי את שנות הפרישה ומעמד עזיבת הילדים ננצל להרחבת החסכונות, לצד ניצול המשאבים העומדים לרשותנו לטובת שיפור באיכות החיים. כל זאת לצד ניהול מושכל של חסכונות הפרישה, והערכות לקראת השינויים שצפויים בעתיד. "דווקא בגילאים מבוגרים יותר, כזוגות וכבודדים, אנחנו נהנים מגישה רבה יותר לנכסים ולחסכונות שנצברו בעמל רב. זה הזמן להיערך לקראת השנים העתידות לבוא – בהן נשקיע יותר בעצמנו ונרצה ליהנות מנגישות למשאבים לצד הפקה של רווח מקסימלי. ייעוץ כלכלי בשלב זה ישים דגש על ניתוב החסכונות לאפיקים המשתלמים ביותר, היערכות לקראת הפסקת עבודה (או פתיחת קריירה שנייה) וכמובן: מתן מענה ביטוח לצרכים רפואיים. פעמים רבות אנו מגלים בייעוץ בשלב זה, כי יש לנו משאבים הרבה יותר גדולים ממה שחשבנו, וכי אפשר לבלות את שנות הפרישה באיכות חיים גבוהה יותר", מסבירה אתי קרקו.
לפרטים נוספים והזמנת שובר ייעוץ מתנה , ניתן לפנות לחברת "פלוס – חכמת מימון המשפחה", בטלפון 054.4289810 או דרך אתר החברה הקלק\י כאן